В Узбекистане увеличен размер разовых банковских операций, при осуществлении которых банки обязаны принимать меры по надлежащей проверке клиентов.
Соответствующие изменения внесены в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках.
Теперь сумма равная или превышающая 500 МРЗП (ранее – 100 МРЗП) станет основанием для надлежащей проверки при:
- продаже физлицами наличной иностранной валюты;
- размене, замене и (или) обмене на другую иностранную валюту (конверсии) физлицами наличной иностранной валюты;
- получении у клиентов на инкассо и (или) для экспертизы наличной иностранной валюты.
Отметим, меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые коммерческими банками, обязательно включают:
- проверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует на основании соответствующих документов;
- идентификацию бенефициарного собственника клиента;
- изучение цели и характера деловых отношений или запланированных операций;
- проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности.
Источник: Norma.uz.
