ПРИ КАКОЙ СУММЕ ПРОДАВАЕМОЙ ВАЛЮТЫ У ФИЗЛИЦА ПОТРЕБУЮТ ПАСПОРТ?

В Узбекистане увеличен размер разовых банковских операций, при осуществлении которых банки обязаны принимать меры по надлежащей проверке клиентов.

Соответствующие изменения внесены в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках.

Теперь сумма равная или превышающая 500 МРЗП (ранее – 100 МРЗП) станет основанием для надлежащей проверки при:

продаже физлицами наличной иностранной валюты;
размене, замене и (или) обмене на другую иностранную валюту (конверсии) физлицами наличной иностранной валюты;
получении у клиентов на инкассо и (или) для экспертизы наличной иностранной валюты.

Отметим, меры по надлежащей проверке клиента, принимаемые коммерческими банками, обязательно включают:

проверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует на основании соответствующих документов;
идентификацию бенефициарного собственника клиента;
изучение цели и характера деловых отношений или запланированных операций;
проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте и его деятельности.

Источник: Norma.uz.