Центральный банк Узбекистана предложил новые требования к выявлению мошеннических операций в банках, платёжных организациях и у операторов платёжных систем.
Проект положения вынесен на общественное обсуждение до 9 октября.
Согласно проекту, антифрод-системы должны работать круглосуточно и выявлять подозрительные операции в режиме реального времени. Для оценки риска будет использоваться комбинация признаков и скоринг.
В зависимости от уровня риска операцию смогут провести, временно приостановить для дополнительного подтверждения клиента либо отклонить. При остановке или отказе клиент должен будет незамедлительно получить уведомление с информацией об операции и возможных дальнейших действиях.
Отдельное внимание предлагается уделить мошенническим схемам с использованием социальной инженерии, когда человека обманом или через злоупотребление доверием убеждают самостоятельно перевести деньги. При выявлении таких признаков предусмотрена дополнительная проверка.
Также проект предусматривает обмен информацией между банками и другими участниками финансового рынка о подозрительных операциях и новых схемах мошенничества, уведомление Центрального банка о крупных инцидентах и круглосуточный приём обращений клиентов по поводу таких операций.
По данным Центрального банка, в первом полугодии 2026 года банки предотвратили более 18 млн мошеннических операций на сумму свыше 461 млрд сумов.
